“您好，我是证券公司的客户经理。您此次申请的是我司的资管账户……不可以泄露操作内容，已上是否清楚，是否可以做到?”

面对自称“客户经理”的开户话术，尽管出现“已”等错别字，于先生(化名)还是一步步落入了对方精心策划的圈套。他花了4天时间，向对方转账11笔，本想通过炒股盈利，最后却竹篮打水一场空，累计被骗金额达492万元。

甘肃省公安厅反诈中心负责人桑少军介绍，针对这起诈骗案件，公安机关已查处境内涉案团伙6个，境外诈骗窝点3处，抓获犯罪嫌疑人186名。

诈骗分子是如何诱导被害人购买股票的?犯罪行为是如何躲避监管的?近日，甘肃公安机关向记者披露了这起案件的侦破始末。

环环相扣吞巨款

被害人于先生近两三年在进行股票投资，但收益甚微。今年2月，于先生在短视频直播平台被一荐股直播吸引，想借助其看似专业的分析提升投资精准度，便加入了直播间粉丝群。

潜伏在群聊中的“客服”把自己包装成“荐股专家”，对股票的分析头头是道。经于先生观察，“客服”预测的强势股确实出现涨势。由此，于先生被忽悠得对“客服”产生了信任。殊不知，此时的于先生已经成为诈骗分子的“围猎”对象。

没过多久，直播间粉丝群“客服”发私信联系于先生，自称能在选股、何时买进抛出等方面提供一对一指导，邀请于先生加入了微信群聊。在与于先生熟络后，“客服”又发送链接，诱导于先生下载使用“企小信”。

“这是一款小众通联软件。”调查取证时，桑少军发现，手机应用商城中能搜索到“企小信”，“但得拿到诈骗分子提供的邀请码才能使用。”

从直播间粉丝群到微信群，再到“企小信”的群聊，为了规避反诈监管，诈骗分子一步步转移阵地。据犯罪嫌疑人但某交代，这只是第一步——“打粉”，要把被害人诱惑到对转账等违禁词限制较少的专用软件。“下一步是‘炒群’，还有专门的‘聊手’。”但某说。

于先生加入的“企小信”群聊里有210余人，“炒群”的人聊得热火朝天。有的头像冒用正规证券公司工作人员的证件照，并给于先生私信发送“营业执照”等信息;有的分析行业热点和股票趋势，群主适时发布指令，建议大家买进抛出，还发送网址分享炒股经验课程;还有很多“水军”分享自己“收益”的金额。如此种种，降低了于先生的警惕性。

犯罪嫌疑人李某就是“炒群”人员之一。“发言内容都是剧本提前设计好的。”李某说，他们每人要登录几十个账号，只需把每天更新的话术发送到群里，“不发错账号就行。”

“群里只有我是外人，其他人都是诈骗团伙的人。”回过头看，于先生觉得当时的自己犯了糊涂，既没看破这些人是合起伙来在骗自己，也没在发现异常时及时醒悟。

于先生说，他在“投资”入金环节发现了不对劲，但被“洗脑”太深，没有进一步思考。

等到“投资”时，诈骗团伙诱导于先生下载了虚假股票投资软件“某某证券资管版”。桑少军指出，该App几乎复刻了正规投资平台的界面和功能。果然，在该软件上，实名注册、信息审核、视频认证、登录后不能立马转账……一系列操作让于先生感觉很“正规”。就在于先生准备购买“股票”时，对方发来了一家俱乐部的对公账户。

于先生疑心，为什么不直接转入证券公司账户?群主早已预料到于先生会提问，复制了一套话术作应对，解释说资金要通过子账户才能流转到公司账户。于先生信以为真，没有核实就投入了第一笔资金100万元。

很快，App显示“收益”了10万元。“这是虚假的数字，只为蒙蔽人心。”嘉峪关市公安局刑事侦查支队副支队长谢海龙说。

为了放长线钓大鱼，群主竟主动联系、帮助于先生成功提现3万元，让于先生相信账户状态正常。尝到小额返利的甜头后，于先生甚至开始借钱去“投资”，越陷越深。“后期再想提现，几乎是不可能成功的。”谢海龙说。

步步深挖打窝点

随着投入金额逐步增加，诈骗团伙愈发贪婪，想怂恿已经投入近500万元的于先生成为千万级客户。在于先生表示资金不足后，群主竟出谋划策说可以和于先生合资，“她投200万元，我投300万元，哪有这样的事?”加上对方百般阻挠提现，于先生知道自己上当了。他以“资金马上到账”的借口稳住对方，同时向嘉峪关市公安局报案。于先生复盘道：“稳住对方，是怕挑破了被拉黑，所有信息都没了，要保留好证据。”

接报后，甘肃省公安机关迅速成立由省市两级组成的专案组，对案件展开侦办。

经核查，涉案账户中，第一、二级账户均为对公账户，直到第三级才出现少量个人账户。嘉峪关市公安局刑侦支队刘宗彦大队长介绍，对公账户的交易额度高，迷惑性强，“被害人入金后，资金很快就从对公账户流向其他账户，取证难度大。”

专案组加大研判力度，将涉案账户分门别类，逐个侦查取证，查明其中的对公账户大多系空壳公司出租、出卖的账户，涉嫌“黑灰产”违法犯罪，还有部分涉案的对公账户涉及变卖黄金、刷流水等“洗钱”行为，公安机关第一时间进行了止付。

在查处涉案软件方面，“企小信”“某某证券资管版”等App为何能在市面传播?专案组给出了答案：“为了满足诈骗分子的需求，‘黑灰产’违法犯罪团伙在软件开发、注册、备案、引流等环节搭建了一条完整的链条。”

经过进一步调查，专案组锁定了为实施电诈犯罪专门提供开发涉诈软件和网页、接管服务器、开办电话卡、注册社交账号等服务的多个团伙，人员分布在国内多地。专案组联动属地公安机关，抓获犯罪嫌疑人104名，实现了全链条打击。

其中，“企小信”和柬埔寨一处诈骗窝点形成强关联。经研判，专案组初步确定了窝点的大致位置，并通过反复验证、核查比对重要线索，成功锁定了窝点的具体位置。

躲在暗处的境外诈骗分子每天都会对“业绩”做复盘：有效粉、转三方软件、热聊、跟票入股……每个业务小组中，每名“客服”的每日“收益”等数据一目了然。

金额之高，令人瞠目;罪行之恶，法所难容。如此社会公害，当以雷霆之势，斩其根、绝其源。

依托国际执法合作机制，根据前期研判出的各项线索，中国警方促使柬埔寨执法部门对涉案窝点组织了突击清查，现场缴获手机、电脑、银行卡等大批作案工具。目前，82名犯罪嫌疑人已被遣返回国，并因涉嫌诈骗罪、偷越国(边)境罪等被依法刑事拘留。

善恶终有报，天道岂容奸。骗取群众血汗钱的犯罪分子，不管躲在哪里，终将迎来法律的审判。